第一章 總 則
第一條 為規(guī)范在北部灣產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行的金融不良資產(chǎn)交易活動(dòng)，保障交易各方的合法權(quán)益，維護(hù)北部灣產(chǎn)權(quán)交易所交易秩序，參照《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財(cái)金〔2012〕6號(hào)）、《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法》（財(cái)金〔2008〕85號(hào)）、《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法(修訂)》（財(cái)金（〔2008〕87號(hào)）、《金融不良資產(chǎn)處置盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2005〕72號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的并由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)依法監(jiān)督管理下的國(guó)有及國(guó)有控股商業(yè)銀行、政策性銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等，以及獲得特許金融業(yè)務(wù)許可證的全國(guó)及地方資產(chǎn)管理公司（AMC）。
本規(guī)則所稱金融不良資產(chǎn)，是指銀行、全國(guó)及地方金融資產(chǎn)管理公司（AMC）將其在經(jīng)營(yíng)中形成或通過購(gòu)買及其他方式取得的、接受委托代為管理和處置的不良信貸債權(quán)資產(chǎn)和非信貸債權(quán)資產(chǎn)，如不良債權(quán)、受托債權(quán)、股權(quán)和實(shí)物類資產(chǎn)等（以下統(tǒng)稱為金融不良資產(chǎn)），在履行相關(guān)決策和批準(zhǔn)程序后，通過北部灣產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布轉(zhuǎn)讓交易信息，公開轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)的活動(dòng)。
本規(guī)則所稱金融不良資產(chǎn)交易，是指銀行、全國(guó)及地方金融資產(chǎn)管理公司（AMC）委托北部灣產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布轉(zhuǎn)讓信息，公開掛牌轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)，以網(wǎng)絡(luò)競(jìng)價(jià)等方式進(jìn)行交易的行為。
第三條 金融不良資產(chǎn)交易應(yīng)當(dāng)遵循等價(jià)有償和公開、公平、公正、競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得侵犯他人的合法權(quán)益和損害社會(huì)公共利益。交易各方當(dāng)事人的合法權(quán)益受法律保護(hù)。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按照本規(guī)則組織金融不良資產(chǎn)交易。擬轉(zhuǎn)讓的金融不良資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系應(yīng)當(dāng)明晰。權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在權(quán)屬糾紛以及法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定禁止轉(zhuǎn)讓的金融不良資產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓。
第二章 轉(zhuǎn)讓委托
第四條 轉(zhuǎn)讓方轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)，應(yīng)依照相關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定履行內(nèi)部決策等相關(guān)程序，具備轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的主體資格，保證擬轉(zhuǎn)讓標(biāo)的可依法轉(zhuǎn)讓。
第五條 轉(zhuǎn)讓方委托北部灣產(chǎn)權(quán)交易所公開掛牌轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)的，應(yīng)與北部灣產(chǎn)權(quán)交易所簽訂委托合同，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按合同約定提供相關(guān)服務(wù)。
第六條 轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提交以下資料并對(duì)其真實(shí)性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。
（一）《轉(zhuǎn)讓委托合同》；
（二）《交易公告》；
（三）轉(zhuǎn)讓方營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證、金融業(yè)務(wù)許可證等主體資格證明材料；
（四）轉(zhuǎn)讓方公開掛牌轉(zhuǎn)讓金融不良資產(chǎn)的內(nèi)部決策文件和議事規(guī)則文件；
（五）金融不良資產(chǎn)產(chǎn)生和合法存續(xù)的材料,包括合法取得債權(quán)、抵債資產(chǎn)的文件，如《借款合同》《保證合同》《抵押合同》《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》《抵債裁定書》等；
（六）北部灣產(chǎn)權(quán)交易所認(rèn)為需要提交的其他材料。
第七條 北部灣產(chǎn)權(quán)交易所對(duì)轉(zhuǎn)讓方提交的材料進(jìn)行齊全性及合規(guī)性審核，審核通過的，按本規(guī)則規(guī)定進(jìn)行公開轉(zhuǎn)讓，審核未通過的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所將審核意見告知轉(zhuǎn)讓方。
第三章 信息公告
第八條 信息公告中應(yīng)披露轉(zhuǎn)讓標(biāo)的基本情況、交易條件、受讓方資格條件、對(duì)交易有重大影響的相關(guān)信息、交易方式的選擇、交易保證金的設(shè)置等內(nèi)容。
第九條 轉(zhuǎn)讓方可以根據(jù)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的實(shí)際情況，合理設(shè)置受讓條件，但不得出現(xiàn)具有明確指向性或違反公平競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容。
第十條 轉(zhuǎn)讓方可以通過北部灣產(chǎn)權(quán)交易所網(wǎng)站對(duì)外披露信息公告，公開征集受讓方。轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)明確信息公告發(fā)布的期限，首次信息發(fā)布期限一般不少于5個(gè)工作日（國(guó)家有關(guān)主管部門對(duì)此有相關(guān)規(guī)定的，從其規(guī)定），遇國(guó)家法定節(jié)假日以政府相關(guān)部門公告的實(shí)際工作日為準(zhǔn)。
第十一條 轉(zhuǎn)讓方應(yīng)對(duì)信息公告內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所對(duì)信息公告內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范性審核。雙方對(duì)公告內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商、完善，確認(rèn)并加蓋公章后方能對(duì)外發(fā)布。
第十二條 信息公告期間，轉(zhuǎn)讓方不得擅自變更公告中公布的內(nèi)容和條件，由于非轉(zhuǎn)讓方原因或其他不可抗力因素導(dǎo)致可能對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的價(jià)值判斷造成影響的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整補(bǔ)充披露信息內(nèi)容，須以書面形式告知北部灣產(chǎn)權(quán)交易所后，由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所在原發(fā)布渠道進(jìn)行公告，并相應(yīng)延長(zhǎng)信息披露時(shí)間。
第十三條 轉(zhuǎn)讓方要求提前終結(jié)掛牌的，應(yīng)于公告期滿前向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出書面申請(qǐng)。
第十四條 信息公告的延長(zhǎng)。在規(guī)定的公告期限內(nèi)未征集到符合條件的意向受讓方，且不變更信息公告內(nèi)容的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以按照產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息公告的約定，延長(zhǎng)信息公告期限。未在產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息公告中明確延長(zhǎng)信息公告期限的，信息公告到期自行終結(jié)。
第十五條 如掛牌公告期滿仍未征集到意向受讓方，轉(zhuǎn)讓方可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出申請(qǐng)，根據(jù)相應(yīng)決策文件設(shè)定新的轉(zhuǎn)讓底價(jià)再次掛牌。再次掛牌的，除變動(dòng)部分外，原已簽署的有關(guān)合同、承諾函等相關(guān)文件仍然有效。
第四章 受讓登記
第十六條 信息公告期間，意向受讓方可以到北部灣產(chǎn)權(quán)交易所查閱轉(zhuǎn)讓標(biāo)的可供公開資料或在北部灣產(chǎn)權(quán)交易所的組織下對(duì)標(biāo)的進(jìn)行實(shí)地察看，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)予以配合。查閱資料涉及相關(guān)方商業(yè)秘密的，意向受讓方應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)。
第十七條 符合受讓方資格條件的意向受讓方應(yīng)在公告約定的時(shí)限內(nèi)辦理意向受讓登記手續(xù)并足額繳納意向保證金（以到賬為準(zhǔn)），逾期未完成意向受讓登記手續(xù)或未交納意向保證金的，視為自動(dòng)撤回受讓申請(qǐng)。
第十八條 意向受讓方辦理意向受讓登記手續(xù)時(shí)須向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提交如下材料并對(duì)其提交材料的真實(shí)性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。
（一）《受讓申請(qǐng)書》；
（二）意向受讓方為自然人的應(yīng)提供本人身份證；意向受讓方為法人的應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、法定代表人身份證；意向受讓方為非法人組織的應(yīng)提供可證明其主體資格的相關(guān)文件；
（三）北部灣產(chǎn)權(quán)交易所及信息公告要求的其它相關(guān)材料。
第十九條 采取聯(lián)合受讓的，聯(lián)合受讓各方應(yīng)簽訂聯(lián)合受讓協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)，并推舉代表辦理受讓相關(guān)事宜，簽署的授權(quán)委托書中應(yīng)明確授權(quán)范圍、代理期限等內(nèi)容。
第二十條 優(yōu)先購(gòu)買權(quán)人行使優(yōu)先權(quán)，應(yīng)當(dāng)辦理意向受讓登記手續(xù)、參加交易活動(dòng)。
第二十一條 北部灣產(chǎn)權(quán)交易所對(duì)意向受讓方提交的受讓材料進(jìn)行齊全性和合規(guī)性審查，并將審查結(jié)果告知意向受讓方。
第二十二條 未通過資格確認(rèn)的意向受讓方，其繳納的意向保證金由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按原路徑原金額退回。通過過資格確認(rèn)的意向受讓方，其繳納的意向保證金轉(zhuǎn)為交易保證金。
第五章 組織交易簽約
第二十三條 信息公告期滿前產(chǎn)生符合條件的意向受讓方的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所根據(jù)轉(zhuǎn)讓方確定的交易時(shí)間、按照公告披露的交易方式組織交易。交易成交的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所與受讓方簽訂《成交確認(rèn)書》，并組織交易雙方及時(shí)簽訂《交易合同》。
若在信息公告期（報(bào)名）期滿，只征集到一家符合條件的意向受讓方，則信息披露期限順延7個(gè)工作日，并通過網(wǎng)站公示征集結(jié)果，公示期間可以繼續(xù)接受符合條件的意向受讓方報(bào)名。無論是否產(chǎn)生新的符合條件的意向受讓方參與受讓，均由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按照公告披露的交易方式組織交易并確定最終受讓方。
若在信息公告期（報(bào)名）期滿，征集到兩家或兩家以上符合條件的意向受讓方，由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按照公告披露的交易方式組織交易并確定受讓方。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所與受讓方簽訂《成交確認(rèn)書》，并組織交易雙方簽訂《交易合同》。
第二十四條 意向受讓方有違反本規(guī)則、《受讓申請(qǐng)書》的行為或私自與轉(zhuǎn)讓方簽訂《交易合同》或出現(xiàn)信息公告中列明交易保證金不予返還之行為的，保證金不予返還。
第二十五條 《交易合同》條款包括但不限于：
（一）交易雙方的名稱與住所；
（二）金融不良資產(chǎn)的基本情況；
（三）金融不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式；
（四）轉(zhuǎn)讓價(jià)格、付款方式及付款期限；
（五）金融不良資產(chǎn)交割事項(xiàng)，包括交割時(shí)間、交割方式、金融不良資產(chǎn)權(quán)利的維護(hù)、擔(dān)保權(quán)利的變更以及已起訴或申請(qǐng)執(zhí)行項(xiàng)目主體資格的變更等；
（六）協(xié)議的生效條件；
（七）協(xié)議爭(zhēng)議的解決方式；
（八）協(xié)議各方的違約責(zé)任；
（九）協(xié)議變更和解除的條件；
（十）雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)約定的其他條款。
北部灣產(chǎn)權(quán)交易所留存一份《交易合同》原件備案。成交結(jié)果由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所通過官方網(wǎng)站對(duì)外公告，公告內(nèi)容包括交易標(biāo)的名稱、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的評(píng)估結(jié)果、轉(zhuǎn)讓底價(jià)、成交價(jià)等，公告期不少于5個(gè)工作日。
第六章 交易資金結(jié)算
第二十六條 轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)按約定進(jìn)行交易資金的結(jié)算。交易資金包括交易保證金、交易價(jià)款和交易服務(wù)費(fèi)。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以提供相應(yīng)的資金結(jié)算服務(wù)。
第二十七條 交易成交，交易雙方須按北部灣產(chǎn)權(quán)交易所公示的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及事先約定的繳納方式交納資產(chǎn)交易服務(wù)費(fèi)，交易雙方交易服務(wù)費(fèi)的繳納是基于北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提供交易服務(wù)的完結(jié)，不因簽訂成交文件后雙方履約過程中發(fā)生任何變化而豁免。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所與交易雙方另有約定的，按約定辦理。
第二十八條 交易資金一般以人民幣進(jìn)行結(jié)算。以外幣結(jié)算的，轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)當(dāng)提前向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出申請(qǐng)，根據(jù)實(shí)際情況另行約定結(jié)算方式，并按照外匯管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
第二十九條 交易成交，受讓方交納的交易保證金按轉(zhuǎn)讓信息公告中約定的方式處理。未成交的意向受讓方其交易保證金由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所在5個(gè)工作日內(nèi)按原路徑原金額退回。
第七章 出具交易憑證
第三十條 交易雙方簽訂《交易合同》且交易資金結(jié)清后，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所向交易雙方出具交易憑證。
第八章 其 他
第三十一條 在交易過程中，出現(xiàn)人民法院及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)依法發(fā)出中止交易書面通知的，交易活動(dòng)中止。資產(chǎn)交易過程中，如資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失或與信息公告內(nèi)容發(fā)生重大變化情形時(shí)，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所有權(quán)終結(jié)交易，如轉(zhuǎn)讓方自行提出決定中止、終結(jié)交易的，由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所如實(shí)披露。由此產(chǎn)生糾紛的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)依法承擔(dān)責(zé)任。
第三十二條 交易雙方及相關(guān)第三方在交易過程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，當(dāng)事人可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所申請(qǐng)調(diào)解。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以根據(jù)爭(zhēng)議情況中止交易。爭(zhēng)議各方經(jīng)協(xié)商或者調(diào)解達(dá)成一致意見后，可以申請(qǐng)恢復(fù)交易；協(xié)商或者調(diào)解無效，致使交易無法繼續(xù)進(jìn)行的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以終結(jié)交易。資產(chǎn)交易爭(zhēng)議調(diào)解機(jī)制按照《北部灣產(chǎn)權(quán)交易所企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。交易爭(zhēng)議經(jīng)協(xié)商或者調(diào)解未能解決的，當(dāng)事人可以向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或向人民法院提起訴訟。
第三十三條 交易過程中禁止下列行為：
（一）擾亂交易秩序的；
（二）轉(zhuǎn)讓方以權(quán)屬不清、權(quán)屬有瑕疵或者存在權(quán)屬糾紛的資產(chǎn)進(jìn)行交易的；
（三）采取欺詐、脅迫、隱瞞信息、惡意串通等手段，妨礙公平交易的；
（四）轉(zhuǎn)讓方超越權(quán)限擅自轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的；
（五）轉(zhuǎn)讓方提供虛假資料、隱瞞重大事項(xiàng)的；
（六）競(jìng)買人在參與受讓的過程中存在違反規(guī)定或約定，弄虛作假，惡意串通，對(duì)轉(zhuǎn)讓方、北部灣產(chǎn)權(quán)交易所工作人員或其他相關(guān)人員施加影響，在競(jìng)價(jià)過程中，惡意串通壓低價(jià)格，擾亂競(jìng)價(jià)交易活動(dòng)正常秩序，影響競(jìng)價(jià)活動(dòng)公正性的；
（七）交易雙方違反本規(guī)則自行交易的；
（八）法律法規(guī)禁止的其他行為。
資產(chǎn)交易過程中發(fā)生上述情況，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可視具體情況作出中止或者終結(jié)交易的決定，過錯(cuò)方因上述行為造成他方經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第九章 附 則
第三十四條 國(guó)家法律、法規(guī)及政府相關(guān)部門對(duì)金融不良資產(chǎn)交易有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；無特別規(guī)定的，且本規(guī)則未明確規(guī)定的，可參照北部灣產(chǎn)權(quán)交易所其他交易規(guī)則或規(guī)定執(zhí)行。
第三十五條 本規(guī)則由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所負(fù)責(zé)解釋。
第三十六條 本規(guī)則自發(fā)布之日起施行。原《北部灣產(chǎn)權(quán)交易所集團(tuán)股份有限公司金融資產(chǎn)交易規(guī)則》同時(shí)廢止。
