第一章 總 則
第一條 為規(guī)范在北部灣產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行的金融企業(yè)債權(quán)交易活動，保障交易各方的合法權(quán)益，維護(hù)北部灣產(chǎn)權(quán)交易所交易秩序，參照《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》（國務(wù)院國資委、財(cái)政部令第32號）、《關(guān)于規(guī)范國有金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)的通知》（財(cái)金〔2021〕102號）等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)，是指獲得金融業(yè)務(wù)許可證的金融企業(yè)、主權(quán)財(cái)富基金、金融控股公司、金融投資運(yùn)營公司，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、小貸公司、擔(dān)保公司、融資租賃公司等實(shí)質(zhì)性開展金融業(yè)務(wù)的其他企業(yè)或機(jī)構(gòu)。
本規(guī)則所稱金融企業(yè)債權(quán)，是指獲得金融業(yè)務(wù)許可證的各類金融企業(yè)，在經(jīng)營中形成或通過購買及其他方式取得的信貸類和非信貸債權(quán)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、全國性及地方金融資產(chǎn)管理公司所持有的金融不良資產(chǎn)除外。
本規(guī)則所稱金融企業(yè)債權(quán)交易是指上述金融企業(yè)通過北部灣產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布轉(zhuǎn)讓信息，公開轉(zhuǎn)讓金融企業(yè)債權(quán)的交易活動。
第三條 金融企業(yè)債權(quán)交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用、正當(dāng)競爭的原則。
第二章 轉(zhuǎn)讓委托
第四條 轉(zhuǎn)讓方轉(zhuǎn)讓金融企業(yè)債權(quán)，應(yīng)依照相關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定履行內(nèi)部決策等相關(guān)程序，具備轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的主體資格，保證擬轉(zhuǎn)讓標(biāo)的可依法轉(zhuǎn)讓。
第五條 轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)根據(jù)北部灣產(chǎn)權(quán)交易所要求所需相關(guān)材料，包括但不限于：
（一）《轉(zhuǎn)讓委托合同》；
（二）《交易公告》；
（三）轉(zhuǎn)讓方營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證、金融業(yè)務(wù)許可證等主體資格證明材料；
（四）轉(zhuǎn)讓方公開掛牌轉(zhuǎn)讓金融企業(yè)債權(quán)的內(nèi)部決策文件和議事規(guī)則文件，屬于國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，應(yīng)提供請示、批復(fù)、核準(zhǔn)備案、資產(chǎn)評估報(bào)告、法律意見書等相關(guān)文件；
（五）金融企業(yè)債權(quán)產(chǎn)生和合法存續(xù)的材料,包括合法取得債權(quán)的文件，如《借款合同》《保證合同》《抵押合同》《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等；
（六）北部灣產(chǎn)權(quán)交易所認(rèn)為需要提交的其他材料。
轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)對其提交材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性和有效性負(fù)責(zé)。
第六條 符合信息披露要求的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所應(yīng)予以受理；不符合信息披露要求的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所應(yīng)將審核意見及時(shí)告知轉(zhuǎn)讓方。
第三章 信息公告
第七條 轉(zhuǎn)讓方通過北部灣產(chǎn)權(quán)交易所官網(wǎng)披露轉(zhuǎn)讓信息并征集意向受讓方的，須遞交與轉(zhuǎn)讓信息相關(guān)的附件材料。轉(zhuǎn)讓信息相關(guān)的附件材料一般應(yīng)包括轉(zhuǎn)讓金融企業(yè)債權(quán)的基本情況、須披露的重大事項(xiàng)、交易條件、受讓方資格條件、交易方式的選擇、保證金的設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)提示、資金結(jié)算方式以及信息披露期限等內(nèi)容。
第八條 轉(zhuǎn)讓方在金融企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告中應(yīng)當(dāng)明確為達(dá)成交易需要受讓方接受的主要交易條件，包括但不限于：
（一）轉(zhuǎn)讓金融企業(yè)債權(quán)的掛牌價(jià)格、價(jià)款支付方式和期限要求；
屬于國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，掛牌期限須按如下規(guī)定執(zhí)行：
1.轉(zhuǎn)讓底價(jià)低于100萬元的，信息公告期不少于5個(gè)工作日；
2.轉(zhuǎn)讓底價(jià)高于100萬元（含）、低于1000萬元的，信息公告期不少于10個(gè)工作日；
3.轉(zhuǎn)讓底價(jià)高于1000萬元（含）的，信息公告期不少于20個(gè)工作日。
屬于非國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，首次信息發(fā)布期限一般不少于5個(gè)工作日。
（二）對金融企業(yè)債權(quán)存在的不可預(yù)見性的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)要求；
（三）法律法規(guī)所作的其他規(guī)定。
第九條 轉(zhuǎn)讓方可以根據(jù)金融企業(yè)債權(quán)具體情況，合理設(shè)置受讓方資格條件，但不得出現(xiàn)具有明確指向性或者違反公平競爭的內(nèi)容。
第十條 轉(zhuǎn)讓方不得在信息發(fā)布期間擅自變更信息公告中公布的內(nèi)容和條件。如特殊原因確需變更的，須轉(zhuǎn)讓方書面形式告知北部灣產(chǎn)權(quán)交易所后，在原信息發(fā)布渠道重新予以披露，信息發(fā)布期限重新計(jì)算。
第十一條 轉(zhuǎn)讓方要求提前終結(jié)掛牌的，應(yīng)于公告期滿前向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出書面申請。
第十二條 未征集到意向受讓方且公告內(nèi)容不變更的情況下，轉(zhuǎn)讓方可以按信息公告中的約定延長公告期限。
第十三條 信息披露期按工作日計(jì)算，遇法定節(jié)假日以政府相關(guān)部門公告的實(shí)際工作日為準(zhǔn)。
第十四條 屬于國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，轉(zhuǎn)讓首次信息公告時(shí)的轉(zhuǎn)讓底價(jià)不得低于經(jīng)備案或核準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓標(biāo)的資產(chǎn)評估結(jié)果。如掛牌公告期滿仍未征集到意向受讓方，轉(zhuǎn)讓方可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出書面申請，在不低于評估結(jié)果90%的范圍內(nèi)設(shè)定新的轉(zhuǎn)讓底價(jià)再次掛牌。如新的轉(zhuǎn)讓底價(jià)低于評估結(jié)果的90%，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)重新獲得轉(zhuǎn)讓行為批準(zhǔn)單位書面同意。
屬于非國有及國有控股企業(yè)、國有實(shí)際控制企業(yè)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，履行相應(yīng)的內(nèi)部決策程序后確定首次轉(zhuǎn)讓底價(jià)， 如掛牌公告期滿仍未征集到意向受讓方，轉(zhuǎn)讓方可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出書面申請，調(diào)整價(jià)格重新掛牌。
第十五條 如掛牌公告期滿仍未征集到意向受讓方，轉(zhuǎn)讓方可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出申請，設(shè)定新的轉(zhuǎn)讓底價(jià)再次掛牌。再次掛牌的，除變動部分外，原已簽署的有關(guān)合同、承諾函等相關(guān)文件仍然有效。
第四章 受讓登記
第十六條 信息公告期間，意向受讓方可以到北部灣產(chǎn)權(quán)交易所查閱轉(zhuǎn)讓標(biāo)的可供公開資料或在北部灣產(chǎn)權(quán)交易所的組織下對標(biāo)的進(jìn)行實(shí)地察看，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)予以配合。查閱資料涉及相關(guān)方商業(yè)秘密的，意向受讓方應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)。
第十七條 符合受讓方資格條件的意向受讓方應(yīng)在公告約定的時(shí)限內(nèi)辦理意向受讓登記手續(xù)并足額繳納意向保證金（以到賬為準(zhǔn)），逾期未完成意向受讓登記手續(xù)或未交納意向保證金的，視為自動撤回受讓申請。
第十八條 意向受讓方在信息披露期限內(nèi)，向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出金融企業(yè)債權(quán)受讓申請，并提交相關(guān)材料，包括但不限于：
（一）《受讓申請書》；
（二）意向受讓方為自然人的應(yīng)提供本人身份證；意向受讓方為法人的應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照、公司章程、法定代表人身份證；意向受讓方為非法人組織的應(yīng)提供可證明其主體資格的相關(guān)文件；
（三）北部灣產(chǎn)權(quán)交易所及信息公告要求的其它相關(guān)材料。
第十九條 采取聯(lián)合受讓的，聯(lián)合受讓各方應(yīng)簽訂聯(lián)合受讓協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)，并推舉代表辦理受讓相關(guān)事宜，簽署的授權(quán)委托書中應(yīng)明確授權(quán)范圍、代理期限等內(nèi)容。
第二十條 優(yōu)先購買權(quán)人行使優(yōu)先權(quán)，應(yīng)當(dāng)辦理意向受讓登記手續(xù)、參加交易活動。
第二十一條 北部灣產(chǎn)權(quán)交易所對意向受讓方提交的受讓材料進(jìn)行齊全性和合規(guī)性審查，對符合條件并按時(shí)交納交易保證金的意向受讓方進(jìn)行登記，并將審查結(jié)果告知意向受讓方。
第二十二條 未通過資格確認(rèn)的意向受讓方，其繳納的意向保證金由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所按原路徑原金額退回。通過資格確認(rèn)的意向受讓方，其繳納的意向保證金轉(zhuǎn)為交易保證金。
第五章 組織交易簽約
第二十三條 信息公告期滿前產(chǎn)生符合條件的意向受讓方的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所根據(jù)轉(zhuǎn)讓方確定的交易時(shí)間、按照公告披露的交易方式組織交易。交易成交的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所與受讓方簽訂《成交確認(rèn)書》，并組織交易雙方及時(shí)簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。
第二十四條 意向受讓方有違反本規(guī)則、《受讓申請書》的行為或私自與轉(zhuǎn)讓方簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》或出現(xiàn)信息公告中列明交易保證金不予返還之行為的，保證金不予返還。
第二十五條 《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》條款包括但不限于：
（一）交易雙方的名稱與住所；
（二）金融企業(yè)債權(quán)基本情況；
（三）金融企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式；
（四）金融企業(yè)債權(quán)潛在風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)；
（五）轉(zhuǎn)讓價(jià)格、付款方式及付款期限；
（六）金融企業(yè)債權(quán)交割事項(xiàng)；
（七）協(xié)議的生效條件；
（八）協(xié)議爭議的解決方式；
（九）協(xié)議各方的違約責(zé)任；
（十）協(xié)議變更和解除的條件等。
第二十六條 北部灣產(chǎn)權(quán)交易所留存一份《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》原件備案。成交結(jié)果由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所通過官方網(wǎng)站對外公告，公告內(nèi)容包括交易標(biāo)的名稱、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的評估結(jié)果、轉(zhuǎn)讓底價(jià)、成交價(jià)等，公告期不少于5個(gè)工作日。
第六章 交易資金結(jié)算
第二十七條 轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)按約定進(jìn)行交易資金的結(jié)算。交易資金包括交易保證金、交易價(jià)款和交易服務(wù)費(fèi)，統(tǒng)一以人民幣結(jié)算。以外幣結(jié)算的，轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)當(dāng)提前向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提出申請，根據(jù)實(shí)際情況另行約定結(jié)算方式，并按照外匯管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以提供相應(yīng)的資金結(jié)算服務(wù)。
第二十八條 交易成交，交易雙方須按北部灣產(chǎn)權(quán)交易所公示的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及事先約定的繳納方式交納債權(quán)交易服務(wù)費(fèi)，交易雙方交易服務(wù)費(fèi)的繳納是基于北部灣產(chǎn)權(quán)交易所提供交易服務(wù)的完結(jié)，不因簽訂成交文件后雙方履約過程中發(fā)生任何變化而豁免。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所與交易雙方另有約定的，按約定辦理。
第二十九條 交易成交，受讓方交納的交易保證金按轉(zhuǎn)讓信息公告中約定的方式處理。未成交的意向受讓方其交易保證金由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所在5個(gè)工作日內(nèi)按原路徑原金額退回。
第七章 出具交易憑證
第三十條 交易雙方簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，交易資金結(jié)清后，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所向交易雙方出具交易憑證。
第八章 其他
第三十一條 在交易過程中，出現(xiàn)人民法院及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)依法發(fā)出中止交易書面通知的，交易活動中止。資產(chǎn)交易過程中，如資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失或與信息公告內(nèi)容發(fā)生重大變化情形時(shí)，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所有權(quán)終結(jié)交易，如轉(zhuǎn)讓方自行提出決定中止、終結(jié)交易的，由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所如實(shí)披露。由此產(chǎn)生糾紛的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)依法承擔(dān)責(zé)任。
第三十二條 交易雙方及相關(guān)第三方在交易過程中發(fā)生爭議時(shí)，當(dāng)事人可以向北部灣產(chǎn)權(quán)交易所申請調(diào)解。北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以根據(jù)爭議情況中止交易。爭議各方經(jīng)協(xié)商或者調(diào)解達(dá)成一致意見后，可以申請恢復(fù)交易；協(xié)商或者調(diào)解無效，致使交易無法繼續(xù)進(jìn)行的，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可以終結(jié)交易。資產(chǎn)交易爭議調(diào)解機(jī)制按照《北部灣產(chǎn)權(quán)交易所企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)交易規(guī)則》中的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
交易爭議經(jīng)協(xié)商或者調(diào)解未能解決的，當(dāng)事人可以向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁或向人民法院提起訴訟。
第三十三條 交易過程中禁止下列行為：
（一）擾亂交易秩序的；
（二）轉(zhuǎn)讓方以權(quán)屬不清、權(quán)屬有瑕疵或者存在權(quán)屬糾紛的資產(chǎn)進(jìn)行交易的；
（三）采取欺詐、脅迫、隱瞞信息、惡意串通等手段，妨礙公平交易的；
（四）轉(zhuǎn)讓方超越權(quán)限擅自轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的；
（五）轉(zhuǎn)讓方提供虛假資料、隱瞞重大事項(xiàng)的；
（六）競買人在參與受讓的過程中存在違反規(guī)定或約定，弄虛作假，惡意串通，對轉(zhuǎn)讓方、北部灣產(chǎn)權(quán)交易所工作人員或其他相關(guān)人員施加影響，在競價(jià)過程中，惡意串通壓低價(jià)格，擾亂競價(jià)交易活動正常秩序，影響競價(jià)活動公正性的；
（七）交易雙方違反本規(guī)則自行交易的；
（八）法律法規(guī)禁止的其他行為。
交易過程中發(fā)生上述情況，北部灣產(chǎn)權(quán)交易所可視具體情況作出中止或者終結(jié)交易的決定，過錯(cuò)方因上述行為造成他方經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第九章 附 則
第三十四條 國家法律、法規(guī)及政府相關(guān)部門對金融企業(yè)債權(quán)有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；無特別規(guī)定的，且本規(guī)則未明確規(guī)定的，可參照北部灣產(chǎn)權(quán)交易所其他交易規(guī)則或規(guī)定執(zhí)行。
第三十五條 各企事業(yè)單位、其他各類經(jīng)濟(jì)組織形成的債權(quán)可參照本規(guī)則執(zhí)行。
第三十六條 本規(guī)則由北部灣產(chǎn)權(quán)交易所負(fù)責(zé)解釋。
第三十七條 本規(guī)則自發(fā)布之日起實(shí)施。原《北部灣產(chǎn)權(quán)交易所集團(tuán)股份有限公司金融資產(chǎn)交易規(guī)則》同時(shí)廢止。
